Разработка бизнес-планов,
финансовых моделей и ТЭО
Подготовка любого уровня сложности
- Всегда доводим проект до конца
- У нас мелочей не бывает
- Множество успешно реализованных проектов
- Построение финансовой модели проекта в Excel
Хотите привлечь инвестиции в свой проект? Начните с профессионального бизнес-планирования!
Наша компания предлагает профессиональную разработку бизнес-планов, ТЭО, инвестиционных меморандумов, финансовых моделей. Всё это - основные документы, необходимые для запуска и реализации бизнес-проекта.
Мы поможем вам:
- Тщательно проработать идею и составить подробный бизнес-план, отвечающий всем требованиям государственных институтов поддержки предпринимательства, коммерческих банков и частных инвесторов.
- Создать финансовую модель проекта, чтобы рассчитать его эффективность и окупаемость.
- Подготовить ТЭО - технико-экономическое обоснование проекта для получения инвестиций.
- Разработать инвестиционный меморандум - краткий документ для потенциальных инвесторов, описывающий суть проекта и его преимущества. Инвестмеморандум нужен для поиска финансирования.
- Грамотно спланировать деятельность и минимизировать риски на старте.
С нами вы вы сможете привлечь инвестиции и получить финансирование для запуска или расширения бизнеса.
Бизнес-план нужен, чтобы спланировать всё - от идеи до финансов.
ТЭО поможет решить, стоит ли вообще запускать этот проект.
Инвестмеморандум пригодится, чтобы заинтересовать потенциальных инвесторов.
Финмодель модель необходима, чтобы рассчитать основные цифры и показатели.
Основные направления использования подготавливаемых нами бизнес-планов:
Бизнес-план для получения бюджетных субсидий
В настоящий момент в Российской Федерации создан и развивается мощнейший инструмент финансовой поддержки инвестиционных проектов – государственные субсидии по приоритетным отраслям экономики. Субсидируются процентные ставки по кредитам, сделки по приобретению капитальных производственных фондов, сырьевые закупки, а также реализуемая в рамках проекта продукция.
Все направления субсидирования мы учитываем при подготовке бизнес-плана в соответствии с актуальным законодательством РФ и региональными формами поддержки бизнеса, что повышает экономическую привлекательность инвестиционного проекта, снижает риски его реализации и повышает вероятность получения финансирования.
Бизнес-план для получения грантов
Очень популярным инструментом при реализации инвестиционного проекта выступает грантовая поддержка. Основное преимущества данного инструмента заключается в возможности реализации инвестиционного проекта за счет государственных инвестиций на БЕЗОПЛАТНОЙ и БЕЗВОЗВРАТНОЙ основе. То есть, заёмщик привлекает инвестиции обязуясь выполнить незначительные (по сравнению с финансовым эффектом от бесплатных и безвозвратных заемных средств) требования –такие как – создание рабочих мест, увеличение налоговых поступлений, обязательство не продавать приобретённое на грантовые средства имущество в течение определенного промежутка времени.
У нас есть положительный опыт реализации подобных проектов и взаимодействия с представителями власти.
Бизнес-план для привлечения средств потенциальных инвесторов
Зачастую собственники бизнеса готовы взаимодействовать с инвесторами, минимизируя финансовые риски, для того чтобы реализовать свои бизнес-идеи по расширению действующего бизнес или по его диверсификации за счет реализации новых, в том числе партнерских, направлений. В данном случае для адекватного восприятия вашей бизнес-идеи потенциальному инвестору необходимо четко понимать экономическую и организационную составляющую предлагаемого инвестиционного проекта. Разработка такого бизнес-плана не несет существенных затрат для заказчика, но позволяет четко и максимально точно описать суть проекта и заинтересовать потенциального инвестора, описать его роль, финансовую нагрузку и получаемую выгоду.
Наши специалисты разрабатывают все бизнес-планы с нуля с привязкой к фактическому бизнесу клиента (потенциального инвестора) не пользуются шаблонным текстовым мусором, распространенным в сети ИНТЕРНЕТ. Разработанный нами бизнес-план – это ваш высокий имидж в глазах потенциального инвестора.
Бизнес-план для получения кредита в коммерческом банке
К сожалению, на вероятность одобрения кредита в коммерческом банке в современных условиях, влияет не только красивая и высокомаржинальная идея планируемого к реализации инвестиционного проекта. Банк, прежде всего, оценивает ваше текущее финансовое состояние с целью оценки вероятности возврата кредита за счет дохода от текущей деятельности. Второй важной составляющей выступает залоговое обеспечение (имущество, поручительство финансового устойчивой организации или гарантия государственных финансовых институтов). Без качественно проработанных данных двух факторов вероятность получения кредита в коммерческом банке практически снижается до нуля, так как проектное финансирование (при котором большая часть кредита возвращается не за счет текущей деятельности, а за счет дохода, генерируемого вновь реализуемым инвестиционным проектом) в Российской Федерации практически не развито.
Профессионалы ООО «Оценочная экспертиза» имеют опыт работы в ведущих кредитных учреждениях страны, эффективно взаимодействуют со всеми профильными подразделениями банка как в части финансовой оценки проекта, так и в части обеспечительных мер, предлагая различные решения для залогового обеспечения проекта. Кроме того, в штате ООО «Оценочная экспертиза» имеются собственные специалисты-оценщики, выполняющие оценку залога по всем направлениям – «оценка бизнеса», «оценка движимого имущества» и оценка «недвижимого имущества» в соответствии с требованиями ФЗ «Об оценочной деятельности в РФ» № 135 от 29.07.98 г.
Бизнес-план для анализа эффективности проекта
Если вы обратились к некомпетентным специалистам в части подготовки бизнес-плана или финансовой модели (а также в случае если кредитное учреждение вам отказало без объявления причины) – наши специалисты с минимальными для вас затратами подготовят профессиональное экспертное заключение для того чтобы вы могли разобраться в основных проблемах вашего проекта и истинных причинах отказа. Также у наших специалистов есть опыт при выполнении судебных экспертиз при оценке работ в области подготовки бизнес-планов и финансовых моделей.
Что такое бизнес-план
Бизнес-план - это стержень любого проекта, каркас, на который нанизывается вся суть идеи. По своей сути, бизнес-план - это подробное описание будущего предприятия, выраженное в текстовой форме. Он позволяет спрогнозировать развитие проекта, оценить его жизнеспособность и эффективность. Именно от качества бизнес-плана во многом зависит, получит ли ваш проект одобрение инвесторов и кредиторов.
В бизнес-плане анализируются все ключевые аспекты будущего бизнеса - от идеи до ее воплощения. Бизнес-план описывает стратегию развития, маркетинг, операционную деятельность, финансы.
Грамотно составленный бизнес-план - это фундамент, на котором строится успешный проект. Он критически важен для принятия решения об инвестировании средств в данный бизнес.
Структура бизнес-плана
При разработке бизнес-планов мы придерживаемся следующих разделов:
Резюме проекта
- Краткое описание сути проекта, целей, суммы инвестиций, ожидаемых финансовых результатов.
Общее описание проекта
- Идея и концепция проекта, цели, задачи, ожидаемые результаты
- Местоположение, этапы реализации, сроки
- Необходимые ресурсы (персонал, оборудование, сырье)
Описание отрасли
- Текущая ситуация и перспективы отрасли
- Основные игроки, тенденции развития рынка
- Госрегулирование отрасли
Оценка рынков сбыта
- Анализ спроса, емкость рынка, потенциал роста
- Портрет целевых потребителей
- Оценка доли рынка в прогнозный период
Маркетинговый план
- Концепция продукта, особенности ценообразования
- Каналы и методы продвижения
- План маркетинга и продаж
План производства
- Описание производственного процесса и технологий
- Потребности в оборудовании, персонале, площадях
- План производства и закупок
Организационный план
- Оргструктура управления проектом
- Ключевые сотрудники, функционал, система мотивации
Финансовый план
- Объем и график инвестиций
- Прогноз выручки, издержек, прибыли
- Основные финансовые показатели эффективности
Анализ рисков
- Возможные риски технического, коммерческого, финансового характера
- Меры по минимизации рисков
Анализ чувствительности
- Анализ влияния изменения ключевых факторов (спроса, цены, издержек) на эффективность проекта
Допущения и ограничения
- Допущения, принятые при составлении бизнес-плана
- Ограничения (правовые, ресурсные) при реализации проекта
Что такое финансовая модель
Финансовая модель проекта – это его фундамент, на основе которого формируется сам бизнес-план – то есть по своей сути - финансовая модель бизнес-плана это вся суть проекта, выраженная в цифрах, которая позволяет спрогнозировать самый важный результат предполагаемого к реализации инвестиционного проекта – его экономическую целесообразность. Именно от того насколько грамотно построена финансовая модель зависит вероятность одобрения вашего инвестиционного проекта.
Инструментарий для построения финансовой модели
На сегодняшний день в России существует не так много программных инструментов для построения финансовой модели – самые востребованные Project expert и Альт-инвест. Наши специалисты владеют в совершенстве данным программным обеспечением и, более того, мы – единственная отечественная компания, которая разработала собственное программное обеспечение без использования макросов и завуалированных связей, что соответствует главному требованию финансовых учреждений – вся информация, отображенная в финансовой модели, должна быть проверяемой и не содержать скрытых алгоритмов расчета. Более того, в настоящий момент практически все крупнейшие институты финансирования инвестиционных проектов разработали свои шаблоны финансовых моделей – а наши специалисты профессионально научились работать с ними, доводя свою работу до гарантированного результата. Какой шаблон финансовой модели выбрать (наш или финансового учреждения) не принципиально – исходя из нашего опыта – специалисты банков и государственных фондов утверждают любой.
Структура финансовой модели
При разработке финансовых моделей мы придерживаемся следующих разделов:
Прогноз движения денежных средств
Это помесячный или поквартальный план денежных потоков. Анализируются основные статьи поступлений (выручка, кредиты, инвестиции) и расходов (затраты, возврат кредитов, налоги)
Прогноз отчета о финансовых результатах
План доходов и расходов компании. Рассчитывается валовая прибыль, прибыль до налогообложения, чистая прибыль.
Прогнозный баланс
План активов (основных средств, запасов, дебиторской задолженности) и пассивов (капитал, кредиты, кредиторская задолженность).
Показатели эффективности
Расчёт NPV, IRR, PP, ROI. Позволяют оценить эффективность инвестиций.
Прогноз инвестиций
план вложений в основные средства, оборотные активы, нематериальные активы.
Прогноз оплаты труда
План расходов на зарплату, премии, отчисления по персоналу.
Прогноз амортизационных отчислений
Расчет износа основных средств исходя из срока службы и метода начисления амортизации.
Прогноз показателей себестоимости
План прямых и косвенных расходов, связанных с производством продукции.
Таким образом, финансовая модель наглядно демонстрирует все аспекты финансово-хозяйственной деятельности и позволяет детально спланировать бизнес.
Что такое инвестиционный меморандум
Инвестиционный меморандум - это документ, который содержит основную информацию об инвестиционном проекте или компании для потенциальных инвесторов. Проще говоря, - это визитная карточка проекта.
Основные разделы инвестиционного меморандума:
Резюме проекта
Краткое описание сути идеи, суммы инвестиций, ожидаемой прибыли.
Описание продукта или услуги
Основные характеристики, конкурентные преимущества.
Анализ рынка
Ёмкость, динамика развития, потенциал, конкуренты.
План маркетинга
Ценообразование, каналы продаж и продвижения.
Команда проекта
Ключевые участники, их опыт и компетенции.
Финансовый прогноз
Основные финансовые показатели и потребность в инвестициях.
Анализ рисков проекта
Инвестиционный меморандум должен быть максимально понятен и информативен, чтобы заинтересовать инвестора уже на этапе ознакомления с проектом. Это ключевой документ для привлечения финансирования.
